Veelgestelde vragen

Zodra whisky in een fles zit, is het eindproduct gereed. Er kan niets meer worden veranderd aan het product. Whisky op vat is als een grondstof waar leeftijd, kwaliteit en schaarste nog niet definitief zijn, omdat het rijpproces van invloed is op de uiteindelijke kwaliteit en smaak.

Alle aangeboden flessen whisky op THE SWEX zijn door Scotch Whisky Investments (SWI) gecontroleerd op echtheid en staan opgeslagen in de whiskykluis van SWI in Sassenheim. Daarom zijn alle flessen whisky gegarandeerd authentiek met uitzondering van keramieken flessen. Zodra een fles whisky de kluis in Sassenheim verlaat, vervalt deze garantie.

Alle op THE SWEX aangeboden vaten whisky bevinden zich in speciaal hiervoor bestemde en beveiligde opslagloodsen in Schotland. De Schotse wetgeving schrijft voor dat whisky in Schotland gedistilleerd, opgeslagen en gebotteld moet worden om het Scotch te mogen noemen. Het beheer van deze vaten en het bottelen vindt plaats onder toezicht van SWI en wordt uitgevoerd door een vaste bottelaar in Auchtermuchty. Alle flessen whisky staan in de beveiligde kluis van SWI in Sassenheim, Nederland.

Op het moment dat de whisky in vat de verwachte optimale rijpingsleeftijd heeft bereikt, wordt het gebotteld. Uw whisky in vat verandert op dat moment in gereed product en wordt ook zo verwerkt door THE SWEX.

Alle flessen zijn voor 100% verzekerd tegen de marktwaarde. Er worden geen beheerkosten, transactiekosten en registratiekosten in rekening gebracht.

THE SWEX is een handelsplatform. Zodra u de flessen en delen van vaten hebt gekocht en betaald, bent u juridisch en economisch eigenaar van deze whisky. Elke niet gebottelde fles en vat whisky heeft een uniek registratienummer.  Op THE SWEX wordt bijgehouden welk uniek genummerd artikel bij welke klant hoort. Bij een onverhoopt faillissement van THE SWEX kan een curator geen aanspraak maken op deze flessen.

*Een aandeel whisky in een vat ter grootte van een fles wordt niet gebottelde fles whisky genoemd.

Beleggen in whisky brengt, zoals alle vormen van beleggen, risico’s met zich mee. Om de risico’s goed te kunnen inschatten is het goed uzelf af te vragen wat voor type belegger u bent. Dat biedt houvast bij het samenstellen van uw beleggingsportefeuille. Er zijn in beginsel drie vormen van beleggen: defensief, offensief en neutraal. Hieronder lichten wij deze vormen verder toe.

 1. Defensief beleggen

Defensief beleggen is beleggen met zo min mogelijk risico. Het gaat daarbij om een gezond rendement op lange termijn, gecombineerd met een kleine kans op verlies op korte termijn. Hierbij is een goed gespreide beleggingsportefeuille belangrijk. Een defensieve belegger gaat altijd voor stabiliteit boven hoog rendement. Een defensieve strategie richt zich op vermogensbehoud, met mogelijk lichte winst. Doordat u geen hoog rendement verwacht, hoeft u ook niet veel risico te lopen.

2. Offensief beleggen

Bij offensief beleggen gaat het om zoveel mogelijk rendement, daar is wat meer risico voor nodig. De offensieve belegger durft dat en kan zo mogelijk een veel hoger rendement behalen dan een defensieve of neutrale belegger. Tegelijkertijd kunnen verliezen natuurlijk ook groter uitpakken.

Voor offensief beleggen moet u altijd rekening houden met verlies op korte termijn, daarom is het belangrijk hierbij een lange beleggingshorizon aan te houden, waardoor het verlies op korte termijn gecompenseerd kan worden met jaren van winst. Voor de korte termijn is offensief beleggen dus geen goede keuze.

3. Neutraal beleggen

Een neutrale strategie ligt tussen defensief en offensief in. U loopt minder risico dan een offensieve belegger, maar ontvangt daardoor potentieel ook minder rendement. Echter, vergeleken met een defensieve belegger, behaalt de neutrale belegger juist een hoger potentieel rendement. Daar staat uiteraard weer wat meer risico tegenover. Risico en rendement gaan dus hand in hand.

De neutrale belegger hanteert een langere beleggingshorizon. Waardoor eventuele verliesjaren gecompenseerd worden door winstjaren. Binnen een neutrale strategie hoort dus enig risico om een aanzienlijk rendement te kunnen behalen. Het doel van deze strategie is het vermogen te laten groeien tegen een weloverwogen gemiddeld risico.

Voor het betalingsverkeer werken wij samen met Online Payment Platform, afgekort tot OPP. Sinds september 2019 is de zogenaamde PSD2 wetgeving van kracht. Dit is een Europese richtlijn voor het betalingsverkeer van consumenten en bedrijven. Bij het aanmaken van uw account worden uw identiteit en bankrekeningnummer geverifieerd. Verificatie kan via het uploaden van iDIN of een geldig identiteitsbewijs (rijbewijs, paspoort of identiteitskaart).

iDIN

De iDIN check is de makkelijkste en snelste manier, zeker als u internetbankieren gebruikt. Meer informatie over iDIN vindt u hier.

Identiteitsbewijs

Mocht uw geen gebruik kunnen of willen maken van iDIN, dan kunt u ook uw identiteitsbewijs uploaden. De pasfoto en het BSN nummer op uw identiteitsbewijs mogen worden afgeschermd. 

Verificatie bankrekening

Na de verificatie van uw identiteit voert OPP nog een controle uit op het opgegeven rekeningnummer. De verificatie van uw bankrekening wordt gedaan via iDEAL door middel van het overmaken van € 0,01. Als er problemen zijn bij de verificatie van de bankrekening zal OPP u hierover informeren per email. Mogelijke problemen zijn:

• De tenaamstelling van de bankrekening komt niet overeen met het identiteitsbewijs.

• De gegevens van het identiteitsbewijs kunnen niet worden verwerkt of zijn incorrect.

• Het identiteitsbewijs is verlopen.

Zakelijke klanten

Binnenkort zullen ook zakelijke klanten gebruik kunnen maken van deze dienst. Tot die tijd verzoeken wij onze zakelijke klanten vriendelijk om een bankoverschrijving te doen naar de volgende rekening.

THE SWEX

NL30 ABNA 0415 6116 52

BIC : ABNANL2A

Bank : ABN AMRO

City : Sassenheim

Vermeld uw accountnummer bij de overboeking.

Wij zullen zo snel mogelijk uw rekening op THE SWEX crediteren zodra het geld is ontvangen.

U kunt vanuit uw whiskyportefeuille (via Balans > Saldo) op de volgende manieren rechtstreeks geld overmaken naar uw whiskyportefeuille:

iDEAL (alleen voor Nederland) - geen extra kosten - let op: iDeal betalingen worden  eenmaal per dag verwerkt, waardoor het even kan duren voordat het tegoed in uw account zichtbaar is.

Bancontact Mister Cash (alleen voor België) – geen extra kosten

Bankoverschrijving naar:

THE SWEX

NL30 ABNA 0415 6116 52

BIC : ABNANL2A

Bank : ABN AMRO

City : Sassenheim

Bij de overmaking graag uw accountnummer vermelden.

Wij zullen zo snel mogelijk uw SWEX-rekening crediteren zodra het geld is ontvangen. Houd echter rekening met drie werkdagen, stortingen en overmakingen duren soms enkele dagen. In de tussentijd kunnen geen flessen of vaten whisky worden verhandeld. Wordt het geld niet gestort, dan wordt de transactie afgebroken en kunnen er geen vervolgtransacties worden geplaatst.

Let op! De eerste keer dat u geld wilt storten/opnemen, dient u eenmalig een verificatieprocedure te doorlopen. Dit is een verplicht onderdeel volgens de wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Wanneer u gebruik maakt van iDeal, dan is er een maximum van € 25.000,- per betalingsopdracht. Wilt u meer storten, dan verzoeken wij u een overschrijving te doen naar:

THE SWEX

NL30 ABNA 0415 6116 52

BIC : ABNANL2A

Bank : ABN AMRO

City : Sassenheim

Bij de overmaking graag uw accountnummer vermelden.

Wij zullen zo snel mogelijk uw SWEX-rekening crediteren zodra het geld is ontvangen. Houd echter rekening met drie werkdagen. Stortingen en overmakingen duren soms enkele dagen.

KYC staat voor Know Your Customer. Bedrijven dienen volgens de wet- en regelgeving cliënten te identificeren en mogelijke risico’s te onderzoeken. Een cliëntenonderzoek is verplicht ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme te verrichten op grond van de Wwft.

Het registreren bij OPP kent de volgende twee trajecten die los van elkaar doorlopen moeten worden.

Persoonsgegevens verifiëren

1. Zolang uw persoonsgegevens nog niet zijn geverifieerd, ziet u de blauwe tekst in beeld: "Controleer (status van) de registratie van uw betalingsgegevens”. Als u op de knop klikt dan wordt u doorgestuurd naar OPP.

2. Kies in het scherm van registratie van betaalgegevens de juiste optie voor uw portefeuille (privé of zakelijk). Let op: alleen rekeningen uit EU-landen kunnen worden geregistreerd bij OPP.

3. Na het invullen van de gegevens wordt u doorgestuurd naar OPP, hier zijn nog twee zaken vereist: uw persoonlijke identificatie en uw bankgegevens.

4. Na invullen van de gegevens gaat OPP aan de slag met de verificatie van uw identiteit. Dit kan een werkdag duren.

Bankgegevens verifiëren

1. Na het invullen van de persoonsgegevens wordt u teruggeleid naar THE SWEX. Om het registratieproces te vervolgen klikt u nogmaals op de blauwe balk bovenaan het scherm.

2. Nu kiest u in het OPP-scherm het vakje waar u de bankgegevens kunt invullen.

3. Om de verificatie te voltooien dient u 1 eurocent over te maken naar OPP. Met deze betaling heeft u de verificatie afgerond.

Om uw account te verifiëren moet u alle stappen van het Know Your Customer proces doorlopen. Hierbij wordt u doorgestuurd naar een extern platform (OPP) waar uw betalingsgegevens gecontroleerd worden. U kunt het overzicht van uw OPP-status controleren op de account pagina op THE SWEX. Dit staat onder het kopje "Know your customer". Als u hierop klikt dan wordt u doorgeleid naar de pagina van het OPP.

Als er in welke vorm dan ook frauduleuze handelingen worden gedetecteerd, wordt de betrokken persoon uitgesloten van handelen op THE SWEX en wordt er aangifte gedaan bij de lokale politie. SWI controleert de authenticiteit voordat flessen whisky op de The SWEX worden aangeboden.